Онлайн-бухгалтерия - лучшие банки, оказывающие бухгалтерские услуги для ИП и ООО

Сегодня очень популярна онлайн-бухгалтерия, поэтому рассмотрим лучшие банки, оказывающие бухгалтерские услуги для ИП и ООО.

Малый и средний бизнес в РФ имеет право на налоговые льготы, но не освобожден от обязанности вести обязательный бухгалтерский учет в соответствии с установленным юридическим статусом и применяемым налоговым режимом:

• юридические лица (ООО) могут выбирать между ОСНО, УСН, ПСН, ЕСХН, но должны вести полноценный бухучет с регулярной сдачей налоговой отчетности;
• индивидуальные предприниматели работают по ОСНО, УСН, ЕСХН и обязаны вести первичную отчетность со сдачей налоговых деклараций за себя и своих работников.

Даже при минимальных требованиях, предпринимателям приходится тратить массу времени на формирование, ведение и учет документооборота, нанимать штатных или нештатных бухгалтеров и регулярно отчитываться за ведение хозяйственной деятельности.

Настоящий профессионал бухгалтерского дела стоит дорого, а у малого и среднего бизнеса не всегда есть возможность оплатить его услуги, что заставляет предпринимателей искать рациональные и менее затратные решения проблемы. И один из вариантов – бухгалтерские услуги банков.

Бухгалтерское обслуживание от банков РФ

Почему именно банки? Потому что это - официальные финансовые организации, которые обязаны работать в рамках действующего законодательства и заинтересованы в поддержке своей репутации и конкурентоспособности. Для привлечения новых и сохранения постоянных клиентов они постоянно расширяют свои пакеты услуг, среди которых есть и бухгалтерское обслуживание клиентов.

Эта услуга – онлайн-бухгалтерия для ИП и ООО, которая включает обычно:

• регистрация ИП и регистрация юрлиц;
• открытие и обслуживание счетов;
• онлайн-кассы (РКО) и эквайринг;
• денежные переводы;
• расчет налогов и обязательных платежей;
• составление необходимой бухгалтерской отчетности для ИФНС.
• подготовка и сдача нулевых деклараций.

По сути, это сложные маркетплейсы с полноценной IT-инфраструктурой и пакетами услуг, где каждый клиент выбирает для себя оптимальное комплексное решение. При открытии счета в банке, онлайн-бухгалтерия обеспечивает:

• быстрый доступ к собственной базе данных из любой точки мира и с любого цифрового устройства;
• упрощенное формирование и сохранение документов первичной отчетности;
• высокий уровень защиты информации;
• автоматизацию составления и передачи налоговой отчетности в ИФНС.

Собственный бухгалтер предпринимателю фактически не нужен – обслуживают онлайн-бухгалтерию специалисты банка, что позволяет бизнесу существенно экономить без потери качества.

Какой банк выбрать, если вам требуются услуги профессионального бухгалтерского учета? Мы составили список финансовых организаций, которые предлагают максимально широкие и удобные для бизнеса пакеты услуг по обслуживанию бухгалтерии ИП и ООО в 2022-2023 году.

Банк «Точка»

Сервис для бухгалтерского обслуживания индивидуальных предпринимателей на УСН с бесплатными и платными пакетами обслуживания. В портфель услуг входит:

• открытие и обслуживание счетов бесплатно;
• эквайринг;
• переводы на физических лиц;
• сверка налоговой отчетности с ИФНС;
• авансовые отчеты;
• автоматическое формирование и сдача налоговой отчетности;
• бонусы за налоговые платежи («копилка»);
• аутсорсинговая поддержка персонального бухгалтера;
• онлайн-оплата штрафов и пеней;
• онлайн-консультации специалистов по бухучету (это их самая сильная сторона! Вежливость на высоте на 100% - видимо персонал выбирается по отдельным критериям).

Отзывы из интернета: не обслуживает ООО и ИП на других режимах налогообложения (зато это делаем мы - у нас полный спектр бухгалтерского сопровождения).

Альфа-банк

Сервис оптимален для ИП, работающих по упрощенной системе налогообложения без открытия валютного счета, без онлайн-кассы, эквайринга, наемных работников. Обслуживание бесплатное. В пакет услуг входит:

• открытие и обслуживание счетов;
• внесение/снятие наличных денег;
• переводы физическим/юридическим лицам;
• автоматический расчет налогов;
• напоминание о необходимости налогового платежа;
• оптимизация налогообложения в рамках законодательства;
• аналитика доходов;
• автоматическое формирование и сдача налоговой отчетности/деклараций;
• система товарного учета;
• юридический консалтинг;
• система накопления бонусов за проведение платежей через счет банка.

Для предпринимателей на других режимах налогообложения (патент и АУСН) – полугодовое подключение к сервисам «Контур. Эльба» и «Контур. Бухгалтерия».

Отзывы из интернета: сервис доступен только после открытия счета в банке, не обслуживает ИП с наемными работниками.

Банк «Тинькофф»

Полностью бесплатный автоматизированный сервис (мобильное и онлайн-приложение) для ООО и ИП на УСН или патенте, имеющих счет в «Тинькофф-банке». Есть интеграция с «1С», дополнительные услуги платные, стоимость формируется в зависимости от статуса клиента, числа сотрудников и режима налогообложения. В пакет услуг входит:

• открытие и обслуживание счетов (в том числе, валютных);
• эквайринг;
• зарплатные проекты;
• составление первичной отчетности на стандартных бланках;
• учет операций по счетам других банков;
• автоматизированное составление отчетности и сдача в налоговую;
• сверка отчетности с ИФНС;
• напоминание о сроках уплаты налогов;
• бесплатный выпуск цифровых подписей.

Отзывы из интернета: сервис необходимо привязывать к номеру мобильного телефона, не всегда корректно работает опция автоматизированной сдачи отчетов в ИФНС.

МодульБанк

Сервис рассчитан на обслуживание клиентов банка, работающих с любыми налоговыми режимами. В пакет входит:

• открытие и обслуживание счетов;
• расчет обязательных платежей и составление отчетности для ИП на "упрощенке";
• платные услуги для бизнеса на ОСНО, УСНБ, и патенте – расчет платежей, отчетность и декларации, кадровый учет, работа с ККО, консалтинг, защита клиентов в ИФНС;
• эквайринг;
• напоминание о сроках платежей.

Отзывы из интернета: сервис платный для большинства клиентов, услуги сверх тарифа тоже платные, платежки в банк необходимо отправлять самостоятельно.

Сбербанк

Платный сервис для всех ООО и ИП на всех режимах налогообложения (до 2.083 рублей), предлагающий большой пакет инструментов и тарифов. Предлагаются бухгалтерские услуги для ИП без сотрудников и до 5 сотрудников (УСН, патент) и для ООО с числом сотрудников до 100 человек. 

В комплекс услуг входят:

• открытие и обслуживание счетов;
• подготовка первичной отчетности;
• расчет зарплат;
• составление отчетности по персоналу;
• расчет авансовых платежей;
• экспресс-аудит;
• автоматическая сдача отчетов и деклараций с отслеживанием статуса;
• простая самостоятельная онлайн-бухгалтерия;
• консалтинг от специалистов по бухучету и налогообложению;
• широкий спектр аутсорсингового обслуживания по бухгалтерии;
• синхронизация с онлайн-банкингом;
• напоминание о сроках уплаты налогов.

Отзывы из интернета: нет бесплатных предложений, платные дополнительные услуги, сервис не всегда стабилен – бывают сбои, не всегда есть возможность получить оперативную профессиональную консультацию.

ВТБ

Общедоступный платный сервис онлайн-бухгалтерии для ООО и ИП, работающих на всех налоговых режимах (клиентам банка – существенные скидки). В комплекте – четыре сервисных пакета услуг:

• аутсорсинг Cifra (мобильное приложение) – полный пакет бухгалтерского обслуживания от профессионалов: синхронизация счетов в ВТБ со счетами в других банках, автоматическое формирование и подача отчетности и деклараций;
• сервис «1С.БизнесСтарт» для ИП на ОСНО и УСН – подготовка налоговых отчетов и деклараций, напоминание о сроках уплаты налогов;
• комплексное аутсорсинговое обслуживание «Мое дело» от команды бухгалтеров для ООО и ИП на любых режимах налогообложения – с кадровым учетом и юридическими консультациями;
• самостоятельная автоматизированная бухгалтерия «Мое дело» для ИП и ООО на УСН, ОСНО, патенте;

• юридический консалтинг от специалистов в области бухучета.

Отзывы из интернета: высокая стоимость основных и дополнительных услуг, сложный в понимании и работе интерфейс, периодические технические сбои.

ЛокоБанк

Сервис бухгалтерского учета для всех ООО и ИП, у которых открыт счет в банке. Для индивидуальных предпринимателей, не имеющих в штате наемных сотрудников – обслуживание бесплатно. В портфель услуг входит:

• бесплатная онлайн-бухгалтерия для ИП по УСН (без сотрудников) - открытие и обслуживание счетов (в том числе, валютных), учет операций, автоматическое формирование и сдача налоговой отчетности и деклараций, помощь в оптимизации налогов в рамках закона, сверка отчетности с ИФНС, возможность самостоятельного ведения первичной отчетности, платное ведение книги учета доходов-расходов онлайн, напоминание о сроках уплаты налогов, страховка от ошибок и сбоев;
• платная продвинутая бухгалтерия для ИП и ООО с сотрудниками – персональный бухгалтер, дополнительно кадровый учет и отчетность по персоналу, ведение книги учета доходов-расходов онлайн и кадрового учета для ООО;
• команда профессионалов для ООО и ИП с сотрудниками – обслуживание командой бухгалтеров, дополнительно ведение первичного учета, платное ведение книги учета доходов-расходов онлайн и кадрового учета для ООО консультации специалистов по бухучету и юридическим вопросам.

Отзывы из интернета: высокая стоимость обслуживания для ООО и ИП, не работающих по УСН, периодические технические сбои.

Кроме этих финансовых организаций услуги бухгалтерского обслуживания предлагают также Промсвязьбанк, Уральский банк реконструкции и развития, Уралсиб, Ак-Барс, Норвик-банк, Открытие и некоторые другие банки, однако комплекс предлагаемых у них услуг существенно меньше и обычно ограничен открытием и обслуживанием счетов, платежами и переводами, эквайринговыми операциями. Поэтому считать эти услуги полноценным сервисом бухгалтерского обслуживания – не совсем корректно.

В целом же, все вышеперечисленные маркетплейсы и сервисы бухгалтерских услуг имеют несколько серьезных недостатков:

• обычно обслуживают только клиентов конкретных банков;
• ограничены по возможностям, функционалу и эффективным инструментам;
• сложны или нестабильны технически;
• часто имеют достаточно высокую стоимость;
• не гарантируют страховки от ошибок;
• предлагают достаточно ограниченную обратную связь с «живыми» специалистами, когда необходима оперативная консультация по сложным вопросам бухучета.

В этой связи мы рекомендуем представителям малого и среднего бизнеса более надежный и гарантированный вариант получения бухгалтерских услуг – компанию ЦБО Бизнес Партнер, которая оказывает поддержку ООО и ИП в Москве и Московской области в вопросах аутсорсинга бухгалтерского учета. Наши специалисты:

• сотрудничают с МСБ, работающим со всеми режимами налогообложения;
• оказывают максимально полный спектр помощи по ведению первичного бухгалтерского учета;
• выполняют аудит бухгалтерии, подготовку и подачу в ИФНС всех видов отчетности;
• оперативно консультируют по любым сложным вопросам ведения бухгалтерии и уплаты налогов.

Мы обеспечиваем операционную эффективность, полный контроль, восстановление и оптимизацию бухучета, защищаем интересы наших клиентов в спорах с представителями налоговых органов и гарантируем финансовую ответственность за выполненные работы.

Смотрите также:

• ведение бухгалтерии от нашей компании