Начните сотрудничество с бесплатной индивидуальной консультации. Просто заполните заявку и консультант свяжется с вами!
С 1 марта 2027 года в России вступают в силу новые меры по противодействию финансовому мошенничеству. Банки получат право временно приостанавливать отдельные денежные переводы физических лиц без получения предварительного согласия клиента, если операция покажется подозрительной.
Соответствующие изменения предусмотрены Федеральным законом от 26.06.2026 № 210-ФЗ.
Когда банк сможет заблокировать перевод
Основанием для временной приостановки станет информация из государственной информационной системы, предназначенной для выявления и предотвращения преступлений в сфере информационных технологий.
Если перевод будет соответствовать признакам потенциально мошеннической операции, кредитная организация сможет временно остановить его исполнение.
Как будет работать новый механизм
Процедура проверки включает несколько этапов:
- банк приостанавливает перевод на срок до 6 часов;
- связывается с клиентом для подтверждения намерения совершить операцию;
- анализирует полученную информацию и оценивает риск мошенничества.
Даже если клиент подтвердит, что перевод осуществляется добровольно, банк вправе сохранить блокировку до окончания установленного срока или отказать в повторном проведении операции в течение этих шести часов.
Если по истечении указанного времени не появятся дополнительные законные основания для ограничения операции, денежные средства должны быть переведены получателю.
Какие обязанности появятся у банков
Одновременно закон возлагает на кредитные организации новые обязанности по информированию клиентов.
При отказе или временной приостановке перевода банк должен без промедления сообщить:
- причину ограничения операции;
- основания принятого решения;
- возможные способы совершения платежа после дополнительной проверки.
Какие альтернативы предложат клиенту
Если дистанционный перевод заблокирован, клиенту разъяснят возможность провести операцию другим способом.
Например:
- воспользоваться другим пользовательским устройством;
- обратиться лично в отделение банка для подтверждения операции и оформления перевода.
Такой подход позволит дополнительно удостовериться, что клиент действует самостоятельно и не находится под влиянием мошенников.
Для чего вводятся новые правила
Новые полномочия банков направлены на повышение защиты граждан от телефонного и интернет-мошенничества, когда злоумышленники убеждают владельцев счетов самостоятельно переводить денежные средства на подконтрольные им реквизиты.
Ожидается, что временная приостановка операций и дополнительная проверка помогут предотвратить значительную часть подобных преступлений, сохранив средства клиентов даже в случаях, когда перевод уже был подтвержден самим владельцем счета.
Смотрите также:
