Начните сотрудничество с бесплатной индивидуальной консультации. Просто заполните заявку и консультант свяжется с вами!
Новое в контроле за расчетными счетами.
С 1 октября 2021 года вступили в силу новые критерии проверки расчетных счетов банками в России. Центральный Банк утвердил еще один перечень (взамен предыдущего) сомнительных операций, которые поименованы в Указании ЦБ от 20.10.2020 №5599-У.
В этой статье кратко рассмотрим основные нововведения.
-
Оплата счетов разных компаний с одного устройства. Банк может запросить пояснения по этим операциям, возможно нужно будет предоставить подтверждающие документы (счета, договора и др.). При этом, если у этих компаний есть общий учредитель, тогда данная операция не будет считаться рискованной.
-
Операции по счету не соответствуют заявленному виду деятельности и происходят регулярно. В данном случае необходимо обновить коды ОКВЭД в реестре юр. лиц и сообщить об этом своему обслуживающему банку.
-
Перечисление средств со счета ИП на его личный счет, если по счету нет других операций, связанных с предпринимательской деятельностью. Чтобы минимизировать риски банковской проверки желательно текущие расходы и налоги оплачивать с расчетного счета, а не с личной карты; не торопиться снимать поступившие средства хотя бы в течение суток; хранить первичные документы, чтобы при необходимости подтвердить реальность осуществляемой деятельности.
-
Субъект бизнеса проводит оплату со своего счета в пользу третьего лица. Здесь необходимо запастись подтверждающими документами и максимально подробно указать в назначении платежа суть платежной операции.
-
Некоторые виды операций по корпоративной карте тоже вызовут подозрения, например, деньги приходят от сомнительных контрагентов, суммами не более 600 000 рублей, объем наличности в неделю составляет более 1/3 от оборота по счету компании.
-
Экономическая нестыковка в назначении платежей между доходами и расходами организации.
-
Зачисление денег на счет с НДС, а перечисление контрагентам без НДС. Здесь банк может проверить добросовестность контрагентов и правомерность применения вычетов по НДС.
-
Операции, связанные с оборотом криптовалют.
Российские банки возьмут данные операции на усиленный контроль, поэтому нужно быть максимально готовым ответить на все их вопросы, во избежание блокировки счетов, Клиент-банка и других неприятностей, которые, несомненно, нанесут убытки вашему бизнесу.
Смотрите также: